泰達宏利基金管理有限公司開放式基金網上交易業務規則


第一章    總則
第一條   為規范通過互聯網進行泰達宏利基金管理有限公司(以下簡稱"本公司")所管理開放式基金的交易行為(以下簡稱"網上交易"),根據《中華人民共和國證券投資基金法》等相關的國家法律法規以及《泰達宏利基金管理有限公司開放式基金業務規則》(以下簡稱"業務規則"),特訂立《泰達宏利基金管理有限公司開放式基金網上交易業務規則》(以下簡稱"本規則")。網上交易所涉及的投資者、本公司及其他相關機構應遵守本規則。本規則中未提及或未明確規定的相關事宜應參照本公司業務規則。
第二條   本規則所指“投資者”是依照本公司所管理的開放式基金的《基金合同》,通過本公司或本公司指定且授權的網站以及移動互聯網終端(以下統稱“網上交易系統”)進行網上交易的個人投資者。本規則所稱"網上交易"是指投資者通過網上交易系統對其賬戶進行管理或基金交易的行為,網上交易提供的業務包括賬戶開立、賬戶資料變更、增加銀行卡、認購、申購、贖回、轉換、交易撤銷、分紅方式設置與變更、交易密碼修改和交易記錄查詢等。投資者通過網上交易系統辦理定期投資業務的,需同時遵守《泰達宏利基金管理有限公司網上交易定期投資業務細則》。本規則所指“交易申請”是指投資者通過網上交易提交認/申購、贖回、轉換、撤單等交易的申請。在認購、申購業務中,“交易申請”是指投資者除在網上依照流程提交認、申購申請外,還同時需要在當日15:00(本規則中的15:00均包括本數)前完成銀行系統認、申購資金的支付或完成銀行扣款,該認、申購交易的申請時間為銀行系統記錄的成功扣款的時間。
第三條   本規則所指"指定銀行" 是指投資者授權的并可以提供符合本公司要求的資金結算途徑的銀行、第三方支付公司或其他金融機構,投資者可在一個基金賬號下指定多張銀行卡。本規則所指“T日”僅指投資者提交有效交易申請所在的工作日。。
第四條   本公司目前僅對個人投資者開通網上交易。
第五條   凡進行網上交易的投資者必須遵照本公司交易流程,并確認系統生成的《泰達宏利基金管理有限公司電子交易協議》信息及風險提示,同意并遵守該協議及風險提示的規定。

第二章    賬戶的開立
第六條   凡從事網上交易的投資者必須已開立本公司基金賬戶。投資者可通過本公司直銷中心、各代銷機構、網上交易系統或本公司指定的其他方式開立基金賬戶。投資者開立本公司基金賬戶時,需準確填寫個人姓名、性別、出生日期、國籍、婚姻情況、職業、學歷、住址或者工作單位地址、電話、手機、E-mail、郵政編碼、證件類型、證件號碼和有效期限、賬戶實際收益人、賬戶實際控制人等詳細信息。如因投資者填寫錯誤或不準確導致本公司無法對其發送重要交易信息,本公司將不承擔任何法律責任。如投資者不按照規定提供相關信息,提供信息不真實、不準確、不完整的,本公司有權拒絕向其銷售產品或者提供服務。如相關信息有變化,應及時告知本公司。
第七條   凡從事網上交易的投資者必須已開立本公司的直銷交易賬戶。投資者可通過本公司直銷中心、網上直銷交易系統或本公司指定的其他方式開立直銷交易賬戶。開戶成功后可立即獲得泰達宏利直銷交易賬號。
第八條   投資者開立賬戶時,所提交的銀行轉賬卡持卡人姓名、卡號、預留手機號碼等信息應與該銀行卡在開卡行的預留信息一致。
第九條   泰達宏利網上交易支持多交易賬號,投資者可通過“新增銀行卡”功能增加不同銀行的銀行卡作為支付卡,即增加新的交易賬號;但對于同一銀行只能有一張銀行卡作為支付卡。投資者在開通網上交易時使用的銀行卡將默認為網上交易的主卡,新增的銀行卡將默認為副卡。副卡無在途交易和基金份額的情況下可以注銷,在沒有副卡或所有副卡注銷后、主卡無在途交易和基金份額的情況下,投資者可通過銷戶來注銷主卡。

第三章    網上交易的開通
第十條   投資者可以通過本公司網上交易系統頁面指引,進入相關通道開通網上交易。
    新開戶投資者:通過本公司網上交易系統新開戶的投資者開通網上交易,系統同時開通基金賬戶和交易賬戶。
    代銷客戶:已通過本公司代銷機構開立基金賬戶的代銷客戶開通網上交易,系統登記其基金賬號,同時開通交易賬號。
    直銷客戶:已通過本公司直銷中心開立賬戶的直銷客戶開通網上交易,系統驗證其基金賬號與交易賬號。
第十一條   通過本公司網上交易系統新開戶的投資者,其基金賬戶開戶申請于T+1交易日確認,確認成功后,投資者將獲得基金賬號。交易賬戶在開通網上交易時即時確認,確認成功后,投資者將獲得交易賬號。投資者開立交易賬戶當日,使用證件號碼登錄即可辦理定期投資(包括定期定額投資、定期不定額投資)申請、賬戶信息的變更等,在完成投資風險屬性測試后可辦理基金的認購、申購等業務。

第四章    賬戶信息變更
第十二條   投資者可通過網上交易系統變更部分賬戶信息,包括職業、學歷、住址或者工作單位地址、郵政編碼、電話、手機、E-mail地址、證件類型、證件號碼和有效期限、賬戶實際收益人、賬戶實際控制人等詳細信息。投資者辦理上述變更時,最終結果以本公司系統確認為準。
第十三條   除投資者因銀行卡號升級或銀行卡丟失重新辦理的,本公司不接受網上交易投資者更換銀行卡號的申請。投資者變更銀行賬戶信息的,需要根據指定銀行的要求重新辦理相關手續,并向本公司提供銀行證明、個人身份證明等以變更銀行賬戶信息;投資者也可持本人開戶時使用的身份證件原件,親臨本公司直銷中心辦理銀行賬戶信息的變更手續。

第五章    交易密碼
第十四條   投資者在開立賬戶或通過網上交易系統登記基金賬號時應設置交易密碼。已在本公司直銷中心開立賬戶的投資者,通過網上交易系統開通網上交易時的交易密碼為在直銷中心設置的交易密碼。
第十五條   網上交易需驗證交易密碼,只有正確輸入交易密碼的用戶方能進入本公司的網上交易系統。用戶連續5次輸錯密碼,則其賬戶將被自動鎖定,鎖定的賬戶將不能正常登陸,投資者須致電本公司客戶服務中心咨詢。
第十六條   投資者可以通過網上交易系統變更交易密碼,開通電話交易的,也可通過電話進行變更,投資者也可親臨本公司的直銷中心進行變更,密碼變更實時生效。。
第十七條   投資者應妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因導致密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。
第十八條   投資者因遺忘等原因需要重置交易密碼的,招商銀行卡客戶須通過本公司直銷柜臺辦理密碼重置手續,其他客戶可以通過網上交易系統進行身份驗證并進行密碼重置,此操作過程所含風險由投資者承擔。

第六章    投資風險屬性分析
第十九條   為貫徹落實中國證監會頒發的《證券投資基金銷售適用性指導意見》以及《證券期貨投資者適當性管理辦法》,協助投資者了解個人風險承受能力,并基于投資者的不同風險承受能力提出明確的適當性匹配意見,讓投資者的基金投資計劃更符合其投資風險屬性,進行理性投資,本公司已建立產品分類、投資者風險評價體系以及相應的匹配原則。
    依照政策要求,本公司將投資者分為專業投資者和普通投資者,并依照風險承受能力將普通投資者分為保守型、穩健型、平衡型、成長型、積極型五類,同時依照風險等級將本公司產品分為低風險、中低風險、中風險、中高風險、高風險五類。本公司會根據基金產品的不同風險等級,根據普通投資者的不同風險承受能力,要求普通投資者購買符合自己風險等級的產品,即積極型普通投資者可以購買全部類型基金產品,成長型普通投資者可以購買低風險、中低風險、中風險、中高風險產品,平衡型普通投資者可以購買低風險、中低風險、中風險產品,穩健型普通投資者可以購買低風險、中低風險產品,保守型普通投資者只能購買低風險產品。公司暫不允許普通投資者購買與之風險承受能力不匹配的基金產品。
投資者分類規則如下:
同時符合下列條件的自然人為專業投資者:
1、金融資產不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;
2、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于經有關金融監管部門批準設立的金融機構(包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人)的高級管理人員,或者獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產,是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。
普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化:
1、專業投資者,可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者,經營機構應當對其履行相應的適當性義務。
2、符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者,但本公司有權自主決定是否同意其轉化:
(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元,最近1年末金融資產不低于500萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;
(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式本公司提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果,提供相關證明材料。
本公司將通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估,確認其符合前條要求,說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別,警示可能承擔的投資風險,告知申請的審查結果及其理由。
第二十條   為了使投資者的基金投資計劃更符合投資者的實際需求,投資者需每兩年至少更新一次風險承受能力評測問卷。
第二十一條   投資者未完成或超過兩年未更新風險承受能力評測的,將無法辦理認購、申購、轉換等業務,定期投資、贖回、基金查詢、賬戶資料修改等業務不受投資風險屬性測試的影響。

第七章    認購、申購、贖回與轉換申請
第二十二條   投資者可通過網上交易系統提出基金的認購、申購、贖回和轉換等申請業務。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行業務申請。轉換業務的相關規則及轉換費用以本公司公告為準。
第二十三條   認購/申購金額和贖回基金份額的數額限制以本公司規定為準。認購受理時間以銷售公告或其他公告中規定的認購時間為準,如投資者在該基金公告規定的認購受理時間后提交委托申請,則此委托申請視為下一個交易日的申請。申購、贖回和轉換業務的受理截止時間為交易日15:00如投資者于15:00后提交交易申請,則此交易申請按下一個交易日的申請處理。

第八章    交易撤銷
第二十四條   投資者可通過網上交易系統撤銷已提交的基金交易申請,撤銷申請須于當日下午15:00之前提交,投資者委托申請的時間以本公司系統自動記載時間為準。本公司在撤銷申請確認后,將通知銀行對于已劃付成功的資金做出相應處理。已確認的申請不能撤銷。

第九章    轉托管
第二十五條   投資者只能通過網上交易系統提交"轉托管入"業務申請。"轉托管入"業務是指投資者從其他銷售機構轉托管到網上交易系統。我公司網上交易的銷售商代碼是222。如果投資者希望將份額從網上交易系統轉托管到其他銷售機構,則必須親臨本公司直銷柜臺提交"轉托管出"業務申請。

第十章    變更分紅方式
第二十六條   投資者進行網上交易,應采用本公司認可的資金結算途徑和結算方式。資金結算以指定銀行的資金轉賬確認明細單為準。

第十一章    資金結算
第二十七條   投資者進行網上交易,應采用本公司認可的資金結算途徑和結算方式。資金結算以指定銀行的資金轉賬確認明細單為準。
第二十八條   投資者提交基金的認購、申購申請時,須即時通過本公司確認的資金支付系統支付認購、申購資金,或者授權本公司從指定結算機構扣除認購、申購資金。
第二十九條   資金支付須按照系統的提示完成,支付確認時間以銀行系統記錄時間為準。。
第三十條   投資者已劃付成功的資金,若因認購申請、申購申請被確認失敗的,或交易撤單成功的,通常于T+3個交易日內由本公司劃往投資者預留的銀行賬戶。。
第三十一條   投資者通過網上交易系統贖回基金份額,贖回資金按照各基金合同規定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。。
第三十二條   基金分紅時,選擇現金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發放日自基金托管賬戶劃出。。
第三十三條   投資者在使用本公司網上交易時,可使用多張銀行卡進行資金的支付;使用某張銀行卡中的資金認購、申購的基金份額,在這部分基金份額贖回后,贖回的資金將劃轉到該銀行卡中。。

第十二章    申請的確認
第三十四條   認購確認結果以基金合同生效后注冊登記機構確認的結果為準,其它交易的確認結果以T+1個交易日注冊登記機構確認的結果為準。

第十三章    查詢
第三十五條   投資者可通過網上交易系統查詢本人賬戶資料、賬戶內登記的基金份額持有情況、交易申請的提交和確認結果等信息。投資者可以于T+2個交易日及之后查詢交易確認結果。

第十四章    交易時間
第三十六條   投資者可以通過網上交易于7(天)×24(小時)的任意時刻提交申請。 在交易日,T日交易申請的受理截止時間為T日15:00,如投資者于交易申請的截止時間后提交申請,則該申請將被視為T+1交易日的申請。但基金合同對于申購、贖回的辦理時間另有規定的,從其規定。
第三十七條   如因不可抗力及非本公司人為因素而導致網上交易時間的變更,因此造成投資者不能及時委托的情況,本公司不承擔責任,投資者可以選擇其他本公司認可的交易方式進行委托交易。

第十五章    交易費用
第三十八條   投資者采用網上交易方式進行基金交易時,執行本公司網上交易費率標準。
第三十九條   投資者采用網上交易方式進行基金交易時,所發生的按銀行規定收取的轉賬費用由投資者自行承擔;贖回、分紅和退款時發生的轉賬手續費由本公司承擔。

第十六章    風險提示
第四十條   為確保網絡傳輸安全,保障投資者利益,本公司對網絡數據傳輸采用加密處理,但本公司不保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網站不被惡意攻擊或不存在因計算機病毒、通訊線路、硬件損壞等所導致的故障。本公司對此不承擔責任,投資者須自行承擔因上述原因可能導致的風險及損失。
第四十一條   本公司有權保留投資者網上交易的電子數據以作為投資者交易的證明。
第四十二條   任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為,該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。為保障投資者個人的基金賬戶安全,投資者有義務妥善保管投資者自身的證件號碼、基金賬號、手機、手機號、各類賬號及等相關密碼。如投資者由于自身原因導致其證件號碼、基金賬號、手機、手機號、各類賬號及相關密碼泄露或因手機丟失、手機借用、微信賬號被他人操作或盜用,導致投資者的信息泄露或賬戶被操作,本公司對此不承擔任何責任。發生前述情況時,投資者應及時告知本公司,以減少可能發生的損失。
第四十三條   由于提供資金結算途徑的銀行或金融機構的系統或者人為原因,導致資金到賬遲滯等問題,本公司將協調盡快解決,但是不承擔賠償責任。
第四十四條   因發生不可抗力事件導致網上交易業務無法進行的,本公司應及時通知投資者并積極采取措施予以解決,但是不承擔賠償責任。不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

第十七章    附則
第四十五條   本規則為《泰達宏利基金管理有限公司開放式基金業務規則》之補充,與上述業務規則具有同等效力。未盡事宜,參照相關基金的招募說明書、基金合同或業務規則。
第四十六條   本規則從頒布之日起生效。本規則的任何修改應自該修改發布之時生效。
第四十七條   本公司保留本規則的解釋權,并有權根據實際情況對本規則做出修改。

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